Последнее обновление: 31.10.2025

1. Введение
   1. Введение
   Настоящая Политика проверки личности (KYC — Know Your Customer) и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML — Anti-Money Laundering) разработана компанией Aquila Private LTD, зарегистрированной в Соединённом Королевстве Великобритании и Северной Ирландии (далее — «Компания»), в целях соблюдения международных стандартов FATF и применимого законодательства Великобритании.
   Политика применяется при использовании Платформы, включающей веб-сайт https://wisebitcapital.com (информационная витрина) и веб-приложение https://wisebit.app (личный кабинет, подписка, верификация и прочий функционал), далее совместно именуемые как «Платформа».
   Настоящий документ регулирует порядок проверки пользователей, соблюдение санкционных ограничений и выполнение требований по противодействию отмыванию денег. Используя Платформу, вы соглашаетесь с условиями настоящей Политики.
   
   

Используя Платформу, вы подтверждаете согласие с условиями настоящей Политики.

2. Цели Политики
   Компания внедряет KYC/AML-процедуры для следующих целей:
   – идентификация и проверка пользователей;
   – обеспечение соответствия нормативным требованиям и санкционным спискам;
   – предотвращение мошенничества и незаконного оборота средств;
   – защита репутации Платформы и пользователей;
   – минимизация юридических и операционных рисков.

3. Применимость процедуры
   Проверка личности требуется в следующих случаях:
   – при попытке вывода бонусов или средств;
   – при доступе к партнёрским/реферальным выплатам;
   – при превышении определённых лимитов активности (например, более 1 000 USDT);
   – при возникновении подозрительной активности со стороны пользователя.
   Подача документов и прохождение KYC не требуется для просмотра информации на Платформе, оформления подписки или использования некастодиальных API-интеграций.

4. Состав проверки
   В зависимости от уровня доступа и активности Платформа может запросить:
   – документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID, водительское удостоверение);
   – селфи с документом для проверки подлинности;
   – подтверждение адреса проживания (не старше 90 дней): счёт за коммунальные услуги, договор аренды, банковская выписка;
   – при необходимости — документы, подтверждающие источник происхождения средств (SoF / SoW).

5. Уровни проверки
   Level 1 (Базовый) — при регистрации: имя, страна, e-mail.
   Level 2 (Подтверждённый) — при попытке вывода или активации партнёрской программы: документ личности, селфи, подтверждение адреса.
   Level 3 (EDD / Углублённая проверка) — при крупных или нетипичных операциях: источник средств, происхождение капитала, доп. документы.
   Платформа оставляет за собой право применять индивидуальные меры оценки рисков.

6. Санкционный контроль и мониторинг
   Компания осуществляет автоматический и ручной мониторинг транзакционной активности и профилей пользователей, включая:
   – проверку юрисдикции по IP и геолокации;
   – сверку по санкционным спискам (OFAC, EU Sanctions, UN, OFSI, FATF high-risk);
   – выявление попыток обхода KYC или использования подставных лиц;
   – замораживание подозрительных операций до завершения внутренней проверки.
   Компания имеет право отказать в обслуживании или заблокировать пользователя без предварительного уведомления в случае выявления риска.

7. Хранение и защита данных
   Все собранные в рамках KYC/AML процедуры данные обрабатываются и хранятся в соответствии с UK GDPR и внутренними процедурами информационной безопасности.
   Компания обеспечивает:
   – шифрование документов и данных;
   – ограниченный доступ сотрудников;
   – удаление данных по истечении установленных сроков или по требованию, если иное не требуется законом.
   Данные не передаются третьим сторонам, за исключением случаев, предусмотренных законом.

8. Ограниченные и запрещённые юрисдикции
   Платформа не предоставляет услуги лицам, находящимся или действующим от имени лиц из следующих стран и регионов:
   США, Канада, Израиль, Иран, КНДР, Сирия, Куба, Афганистан, Судан, Южный Судан, Йемен, Украина (вся территория), Зимбабве, Центральноафриканская Республика и другие юрисдикции, находящиеся под международными санкциями или в списке FATF High-Risk.
   Попытка обхода ограничений через VPN, подставные аккаунты или иные способы рассматривается как нарушение условий использования и может повлечь блокировку аккаунта.

9. Партнёрские и реферальные программы
   Для вывода партнёрского вознаграждения и участия в реферальной системе пользователь обязан пройти полную KYC‑проверку.
   Компания оставляет за собой право:
   – отказать в выплате бонусов при нарушении условий;
   – аннулировать начисления за фрод, мультиаккаунты, обход KYC;
   – заморозить выплаты до завершения внутреннего аудита.

10. Сотрудничество с государственными органами
    Компания соблюдает обязанности по уведомлению и сотрудничеству с компетентными органами в рамках действующего законодательства Великобритании, в том числе в случаях расследований, связанных с отмыванием денег, уклонением от санкций и мошенничеством.

11. Ответственность пользователя
    Пользователь обязан:
    – предоставлять достоверные и актуальные данные;
    – своевременно проходить KYC по требованию;
    – не использовать чужие документы или подставные схемы;
    – не нарушать действующее законодательство.
    Нарушение настоящей Политики может привести к блокировке аккаунта, аннулированию подписки, ограничению доступа к Платформе.

12. Обновление политики
    Компания оставляет за собой право изменять настоящую Политику. Обновлённая версия публикуется на Сайте и вступает в силу с момента размещения.
    Пользователям рекомендуется периодически проверять актуальность раздела.